Dans le cadre de la gestion patrimoniale indépendante, le client bénéficie d’une attention personnalisée et est toujours au centre de la stratégie d’investissement et de la chaîne de valeur. Les décisions prises concernant ses actifs privilégient toujours l’intérêt du client par rapport aux campagnes, aux produits ou aux intérêts d’une entité financière commerciale. Les investisseurs ont toujours fait appel à des gestionnaires de patrimoine indépendants afin de pouvoir accéder aux différents produits financiers du marché, quelle que soit l’entité financière qui les fournit. La gestion de patrimoine indépendante permet une grande personnalisation grâce à l’attribution d’un conseiller financier indépendant au client. Cette solution offre au client une flexibilité et une autonomie totales pour choisir un portefeuille personnalisé, ce qui lui vaut d’être souvent plébiscitée par les experts en gestion financière.
Qu’est-ce qui fait le succès de la gestion de patrimoine indépendante ?
L’un des facteurs les plus importants qui expliquent la confiance des investisseurs dans la gestion de patrimoine indépendante est la combinaison d’une personnalisation poussée et de l’affectation d’un conseiller financier indépendant au client. Ce modèle permet une personnalisation poussée, afin de toujours s’adapter aux besoins et aux préférences du client et non à ceux d’un établissement financier donné, ce qui constitue l’un des principaux atouts de la gestion patrimoniale indépendante par rapport à la banque privée. Vous pouvez aisément bénéficier de ce service en passant par www.ipafinance.fr/conseiller-en-gestion-de-patrimoine-independant. Sis à 4 rue de Lagny
60330 LAGNY LE SEC, IPA Finance a pour cœur de métier le conseil en gestion de patrimoine financier. Cela dit, il représente un excellent allié pour l’optimisation fiscale de vos actifs. De même pour la préparation de votre retraite, le montage de votre investissement immobilier, etc. Appelez dès aujourd’hui au 06 46 52 97 68 et bénéficiez des compétences, de l’écoute attentive et des solutions pertinentes proposées par un conseiller en gestion patrimonial indépendant dans le 77.
Parmi les stratégies efficaces pour investir le capital du client, les dynamiques suivantes sont généralement mises en avant pour une gestion patrimoniale réussie :
- Mettre en place une stratégie d’investissement adaptée et personnalisée pour chaque client, en tenant compte de ses objectifs financiers à court, moyen et long terme ;
- Diversifier l’investissement entre des options à revenu fixe et à revenu variable, en choisissant les meilleures stratégies en fonction du profil de risque du client et sans encourir de conflits d’intérêts potentiels ;
- Inclure dans le portefeuille d’actifs des fonds de capital-risque, des œuvres d’art et des actifs immobiliers.
Quelles sont les qualités requises pour l’équipe qui gérera le patrimoine ?
Il convient de disposer d’équipes hautement qualifiées, professionnelles et multidisciplinaires, connaissant les marchés internationaux et issues de différents domaines de spécialisation, tels que la fiscalité, la succession, la jurisprudence, la planification financière personnalisée, la structuration patrimoniale, entre autres. Il importe de pouvoir compter sur une bonne équipe pour analyser les investissements en profondeur et contrôler les différents risques. Le client doit également recevoir des informations sur la manière dont son patrimoine sera suivi, sur les systèmes de back-office et de reporting. Une autre exigence est que le modèle de rémunération soit établi de manière à ce que les conseillers financiers ou patrimoniaux indépendants travaillent avec un système de rémunération payé uniquement par le client et soient uniquement liés à ses intérêts.
Quels résultats pouvons-nous attendre d’une gestion patrimoniale indépendante ?
Une fois que les conseillers financiers et patrimoniaux indépendants ont commencé à élaborer une planification adéquate et un budget de risque défini, au-delà de la constitution d’un portefeuille financier, il s’agit de préparer un plan stratégique d’avenir pour la famille et le patrimoine. L’objectif et la grande valeur ajoutée des sociétés de gestion patrimoniale indépendante est de garantir non seulement que les investissements sont bons à court terme, mais aussi que le patrimoine restera viable à long terme afin d’atteindre tous les objectifs du client.